个人存款超过多少钱会被调查 来看详细规定!

财经2年前 (2022)发布 ooozhi
23.9K 0 0

现在大家都会将钱存入银行里,不仅能获得收益,还有安全保障。然而,现在小伙伴咨询,个人存款超过多少钱会被调查呢?因为有许多人不知道规定。接下来,小编给大家详细的讲解一下。

个人存款超过多少钱会被调查 来看详细规定! 银行存款

根据相关的规定,个人存款超过多少都不会被调查,因为这是用户的个人权益。人存款多少都是公民的个人财产,如果存款资金不涉及经济及刑事犯罪等需要追究责任的情况,那么一般是不会有人查的。

虽然个人存款不会查,但两种行为会被调查的。一、规定法人、各单位、个体户之间,每笔存款或者转账超过100万。二、现金取款、汇款或者收付款交易的金额达到20万后,都是属于大额交易。银行的反洗钱岗位是会进行调查的,因为这是预防及杜绝反洗钱的有效手段。

© 版权声明

相关文章